Комплаенс

ОАО Банк «Бай-Тушум» сообщает Вам, что в соответствии с нормами законодательства Кыргызской Республики, а именно Закона «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 6 августа 2018г. №87, нормативно-правовых актов Национального Банка Кыргызской Республики в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и документами Государственной службы финансовой разведки при Министерстве Финансов Кыргызской Республики, в ОАО Банк «Бай-Тушум» выстроена эффективная система комплаенс-контроля и разработаны внутренние нормативные документы по внутреннему контролю в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. Помимо законодательных требований, Банк также обеспечивает исполнение требований международных санкций:

• Совета безопасности ООН;
• OFAC (США);
• Европейской службы внешнеполитической деятельности (EU);
• Казначейства Великобритании (HMT) и др.

В целях исполнения требования международных санкций Банком заключен договор с компанией LexisNexis Risk Solutions для мониторинга всех операций клиентов Банка. Данное сотрудничество обеспечивает неукословное соблюдение мировых стандартов в части Комплаенс.

ОАО Банк «Бай-Тушум» исполняет требования Закона США «О налогообложении иностранных счетов» — FATCA, целью которого является предотвращение уклонения от уплаты налогов гражданами и резидентами США, получающих доход через финансовые институты за пределами США.

В соответствии с нормами Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 6 августа 2018 года №87 и нормативно-правовых актов Национального Банка Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД и приказами Государственной службы финансовой разведки при Министерстве финансов Кыргызской Республики, в Банке применяются следующие меры:

• Создано структурное подразделение – Служба комплаенс-контроля
• Назначено ответственное лицо за реализацию Политики внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД
• Разработаны Политика внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД, Политика «Знай своего клиента» (KYC) и Правила внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД

В целях реализации данных внутренних нормативных документов, ОАО Банк «Бай-Тушум»:

• Не открывает и не обслуживает анонимные банковские счета (вклады);
• Не осуществляет любые операции без идентификации банка-корреспондента, клиентов и установления бенефициарного владельца в соответствии с внутренним Положением и требованиями законодательства Кыргызской Республики;
• Не устанавливает корреспондентские отношения с банками, которые зарегистрированы в оффшорных зонах и банками-оболочками.

ОАО Банк «Бай-Тушум» при осуществлении своей деятельности в качестве участника финансового рынка, основывается на принципе гласности, прозрачности, справедливости, и уделяет особое внимание вопросам управления конфликтом интересов, противодействия коррупции и взяточничеству.